Hvidvaskning
Hvidvaskning af penge er noget, som nogle kriminelle gør for at skjule de penge, de tjener på kriminalitet. Kriminelle foretager hvidvaskning af penge for at gøre det svært for politiet at finde ud af, hvor de kriminelle har fået pengene fra.
En måde, kriminelle hvidvasker penge på, er ved at bruge penge fra ulovlige aktiviteter til at købe ting (som guld og sølv, aktier eller kasinochips, andre legitime forretningsaktiviteter som f.eks. mad- eller spiritusforretninger) og derefter sælge disse ting for at få pengene tilbage. Hvis en kriminel køber og sælger ting mange gange, er det svært for politiet at finde ud af, hvorfra den kriminelle har fået pengene.
Nogle lande har love for at forsøge at forhindre hvidvaskning af penge. Disse love hjælper politiet med at finde ud af, hvornår kriminelle forsøger at hvidvaske penge. I henhold til lovene i nogle lande skal forretningsfolk:
- fortælle regeringen, når nogen betaler dem mange penge (f.eks. 10.000 dollars), eller når nogen sætter mange penge ind på deres bank
- at fortælle regeringen, hvis de tror, at nogen foretager hvidvaskning af penge, og
- skriver ned på papir eller på en computer, hver gang nogen giver dem mange penge, eller de giver nogen mange penge.
I 1989 nedsatte nogle lande en gruppe bestående af folk fra forskellige regeringer, som skulle fortælle landene, hvordan de bedst kan forhindre hvidvaskning af penge. Denne organisation kaldes Financial Action Task Force on Money Laundering. Følgende lande har tilsluttet sig Financial Action Task Force (FATF/GAFI):
- Argentina
- Aruba
- Australien
- Østrig
- Bahrain
- Belgien
- Brasilien
- Canada
- Kina
- Curaçao
- Danmark
- Europa-Kommissionen
- Finland
- Frankrig
- Tyskland
- Grækenland
- Hong Kong, Kina
- Island
- Indien
- Irland
- Italien
- Japan
- Kuwait
- Luxembourg
- Malaysia
- Mexico
- Nederlandene
- New Zealand
- Norge
- Oman
- Portugal
- Qatar
- Republikken Korea
- Den Russiske Føderation
- Saint Maarten
- Saudi-Arabien
- Singapore
- Sydafrika
- Spanien
- Sverige
- Schweiz
- Tyrkiet
- De Forenede Arabiske Emirater
- Det Forenede Kongerige
- USA
Hvidvaskning af penge i Canada
I Canada er hvidvaskning af penge et alvorligt problem. Canadas regering har afsat mere end 70 millioner dollars til bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
Provinsen British Columbia har meddelt, at den vil gennemføre en offentlig undersøgelse af dette spørgsmål.
Spørgsmål og svar
Spørgsmål: Hvad er hvidvaskning af penge?
A: Hvidvaskning af penge er en proces, som kriminelle bruger til at skjule de penge, som de tjener på ulovlige aktiviteter eller politisk korruption, og som kaldes "beskidte penge". Målet med hvidvaskning af penge er at få det til at se ud som om, at de beskidte penge kommer fra lovlige kilder, så bankerne kan acceptere dem uden at blive mistænksomme.
Spørgsmål: Hvordan hvidvasker kriminelle penge?
A: Kriminelle bruger ofte penge, der er tjent på ulovlige aktiviteter, til at købe ting (som guld og sølv, aktier eller kasinochips, andre legitime forretningsaktiviteter som f.eks. mad- eller spiritusforretninger) og sælger derefter disse ting for at få pengene tilbage. Dette gør det svært for politiet at spore, hvorfra de kriminelle har fået deres penge.
Spørgsmål: Findes der love, der kan forhindre hvidvaskning af penge?
A: Ja, nogle lande har love, der hjælper politiet med at finde ud af, hvornår kriminelle forsøger at hvidvaske penge. I henhold til disse love skal virksomheder indberette store betalinger og transaktioner samt enhver mistanke om mulig hvidvaskning af penge.
Spørgsmål: Hvem har oprettet den finansielle aktionsgruppe vedrørende hvidvaskning af penge?
A: I 1989 oprettede nogle lande en gruppe bestående af folk fra forskellige regeringer, som blev kaldt Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF/GAFI). Denne organisation hjælper med at fortælle landene om, hvordan de kan stoppe og forhindre hvidvaskning af penge.
Spørgsmål: Hvilke lande er medlemmer af FATF/GAFI?
A: Blandt de lande, der er medlemmer af FATF/GAFI, kan nævnes Argentina, Aruba, Australien, Bahrain, Belgien Brasilien Canada Canada Kina Curaçao Danmark Europa-Kommissionen Finland Frankrig Tyskland Grækenland Hongkong Island Indien Irland Italien Japan Kuwait Luxembourg Malaysia Mexico Nederlandene New Zealand Norge Oman Portugal Qatar Republikken Korea Den Russiske Føderation Saint Maarten Saudi-Arabien Singapore Sydafrika Spanien Sverige Schweiz Tyrkiet Forenede Arabiske Emirater Storbritannien USA.
Spørgsmål: Hvad skal virksomheder gøre i henhold til lovgivningen om bekæmpelse af hvidvaskning af penge?
A: Virksomhederne skal indberette store betalinger og transaktioner samt enhver mistanke om mulig hvidvaskning af penge, når loven kræver det. De kan også være nødt til at føre optegnelser på papir eller computer over alle større betalinger, som de foretager eller modtager.
